持卡人注意，出现这一行为，将会被银行“风控”，多家银行已实施
发布于：2020-09-25 被浏览：4002次
随着互联网的不断发展，我们的生活发生了翻天覆地的变化。过去，我们经常用现金或银行卡购物。但是移动支付既然产生了，我们出门只需要带个手机，就算没有手机也可以刷脸支付。这样，人们就不用担心丢失钱包，或者需要随时带零钱和收到假币。不得不说，自从移动支付出现以来，确实给我们的生活带来了极大的便利。然而，自从我们进入“无现金”时代以来，市场出现了一些“混乱”。很多人用POS机套现，或者用卡提卡。这些行为屡禁不止，经常发生。
其实银行一直在打击套现，更何况银行这种金融机构，甚至支付宝这种第三方软件都禁止套现。如果发现套现行为，不仅花呗，你自己的账户也有可能被关闭。但是，即便如此，还是有很多人有幸套现，觉得一两次都无所谓。
然而，事实并没有大家想象的那么简单。随着信用卡市场的逐渐饱和和信用卡坏账率的上升，银行似乎已经认真对待了套现行为。另外，早在去年6月就发布了相关通知，要求各大信用卡机供应商关闭商户自选功能。
今年6月，这一行为再次受到监管，要求信用卡终端的序列号必须与商户的代码和收单机构的代码一致。也就是说，以后一台POS机只能对应一个商户，商户必须有营业执照。这种多户一机的现象，未来在市场上会彻底‘消失’。
相信很多持卡人在这方面都有很深的体会，就是信用卡明明有额度，但就是不能使用POS交易。这是因为许多银行已经“售罄”，所以信用卡刷卡有限制。即使咨询银行客服，也只会回应你接受的商家或POS机存在的问题，换成其他机器就不能用了。
如果这种情况发生在你身上，我很荣幸地告诉你，你已经被银行“控制风险”。被风控制可能意味着你已经套现，银行会限制你的资金。你要知道，随着移动支付行业的顺利发展和支付环境的改变，支付中的一些‘风险’也逐渐暴露出来。这时候就会有人利用这一点，转移‘非法资金’，对资金安全造成影响。
另外，值得注意的是，“一机一户”的实施也会影响很多支付公司的利润。而且，它能影响的远不止那些经常喜欢套现的人。当然，这个方案实施后，信用卡套现也会受到冲击。未来，还在考虑用POS信用卡‘躺着赢’的商家也要清醒了。从POS的初衷来看，只是商家收钱的一个便捷工具。但是随着时间的推移，很多支付公司开始推出个人POS机，导致市场上出现了“一机多用”和套现行为。我们必须知道的是，非法套取现金对个人来说也是非常不安全的。所以持卡人要慎重。这种‘行为’会被严格查处。一旦被发现，必然降级封卡。